אחד הנושאים שבני זוג מעדיפים לדחות הוא השאלה מה יקרה לאחר מותו של אחד מהם. אלא שדווקא במשפחות שבהן קיימים ילדים, נכסים משותפים או מורכבות במעמד הזוגיות, היעדר תכנון עלול ליצור מחלוקות קשות.
צוואה אינה מסמך שנועד רק לבעלי הון. היא מאפשרת לאדם להגדיר כיצד יחולק עיזבונו, בכפוף לדין, ולצמצם אי־ודאות עבור האנשים הקרובים אליו.
האם בן זוג מאותו מין זכאי לרשת בישראל?
הזכאות תלויה בנסיבות ובמסגרת המשפטית. סעיף 55 לחוק הירושה, שלשונו היא ״איש ואשה״, עוסק במי שחיו חיי משפחה במשק בית משותף, לא היו נשואים זה לזה, ובמועד הפטירה לא היה איש מהם נשוי לאדם אחר, בכפוף לתנאי הסעיף.
יש לבחון את תחולת ההוראה ואת הראיות לקשר. לא כל מערכת זוגית תעמוד אוטומטית בתנאים.
החלת ההסדר על זוגות מאותו מין נדונה בפסיקה; אין להסיק זכאות אוטומטית מלשון הסעיף בלבד. עריכת צוואה עשויה לצמצם אי־ודאות.
האם ידועים בציבור חייבים לערוך צוואה?
אין חובה כללית לערוך צוואה, אך היא עשויה להיות חשובה במיוחד. ללא צוואה עלולה להתעורר מחלוקת לגבי מעמד בן הזוג, היקף העיזבון וזהות היורשים.
כאשר קיימים ילדים מקשרים קודמים, בני משפחה נוספים או נכסים שאינם רשומים במשותף, הסיכון למחלוקת עשוי לגדול.
מהי צוואה הדדית?
צוואה הדדית היא הסדר שבו בני זוג עורכים צוואות מתוך הסתמכות הדדית, בהתאם להוראות סעיף 8א לחוק הירושה. היא עשויה להתאים לבני זוג המבקשים להגן על בן הזוג שנותר בחיים ובמקביל לקבוע כיצד יועבר הרכוש לאחר פטירת שניהם.
עם זאת, קיימות מגבלות וכללים מיוחדים בנוגע לביטול צוואות הדדיות. לכן יש להבין את משמעות ההתחייבויות לפני החתימה.
מה קורה כשיש ילדים במשפחה גאה?
יש לבחון את מעמד הילדים כיורשים ואת המעמד המשפטי של ההורים. כאשר ילד גדל עם שני הורים אך ההורות של אחד מהם לא הוסדרה משפטית, עלולות להתעורר שאלות מורכבות לגבי זכויות הירושה.
הסדרת ההורות וצוואה הן פעולות נפרדות, ושתיהן עשויות להיות חשובות.
נכסים בישראל ובארצות הברית
כאשר אדם מחזיק נכסים במספר מדינות, יש לבחון את הדין החל על הירושה, את הליכי ניהול העיזבון ואת האפשרות שיהיה צורך בהליכים נפרדים במדינות שונות. צוואה ישראלית אינה מבטיחה לבדה פתרון מלא לנכסים בארצות הברית.
במקרים מתאימים יש לתאם בין ייעוץ משפטי בישראל לבין עורך דין העוסק בדיני ירושה במדינה האמריקאית הרלוונטית.
האם מוטבים בביטוח חיים ובפנסיה נכללים בצוואה?
לא תמיד. לפי הדין והמסמכים הרלוונטיים, זכויות מסוימות עשויות להיות משולמות למוטבים או לשאירים מחוץ לעיזבון.
לכן יש לבדוק בנפרד את הוראות המוטבים בביטוחים, בקופות ובמוצרים פנסיוניים.
שאלות נפוצות
האם בן זוג מאותו מין יכול לרשת ללא צוואה? במקרים המתאימים, בכפוף לדין ולתנאים.
האם אפשר להוריש דירה לבן הזוג? ככלל, ניתן להורות בצוואה על העברת זכויות בעיזבון, בכפוף לדין ולזכויות קיימות.
האם צוואה גוברת על הסכם ממון? אין כלל פשוט.
יש להבחין בין קביעת הבעלות ברכוש לבין הוראות הירושה. האם צריך לעדכן צוואה לאחר לידת ילד?
מומלץ לבחון אותה מחדש בעקבות שינוי משמעותי במבנה המשפחה. האם אפשר לערוך צוואה באנגלית?
הדין מאפשר סוגי צוואות שונים, אך יש לוודא עמידה בדרישות הצורה והמהות הרלוונטיות.
מקורות והמשך קריאה
המידע כללי ואינו תחליף לייעוץ משפטי פרטני. הדין, הפסיקה והנהלים עשויים להשתנות. בענייני דין מדינתי אמריקאי נדרשת בדיקה עם בעל מקצוע המוסמך בתחום ובמדינה הרלוונטיים.
רוצים להבין מה מתאים למשפחה שלכם?
אפשר להתחיל בשיחה על הנסיבות, השאלות והאפשרויות המשפטיות.
לתיאום שיחה עם המשרד ←